Banca di Credito Cooperativo di Cento e Crevalcore

La nuova disciplina sulla prestazione dei servizi finanziari (c.d. MiFID – Markets in Financial Instruments Directive) introduce importanti novità che puntano alla definizione di un quadro normativo comune per tutti i Paesi dell’Unione Europea. In particolare, l’introduzione della MiFID comporta alcuni cambiamenti nell’operatività e nella relazione Banca-Cliente.

Uno dei principali obiettivi della nuova normativa, che si è tradotto in primo luogo in un nuovo schema di classificazione della clientela, è rappresentato dagli aspetti relativi alla tutele offerte all’investitore.

1. Classificazione della clientela in “categorie di investitori”
Le banche sono tenute a classificare la propria clientela, in base a determinate caratteristiche oggettive, in una delle tre seguenti categorie:
- clienti al dettaglio
- clienti professionisti
- controparti qualificate

2. Informativa precontrattuale 
E’ il Documento che contiene le informazioni necessarie per meglio comprendere la natura dei servizi di investimento e dei servizi accessori prestati dalla Banca, degli strumenti finanziari trattati, dei rischi ad essi connessi e che di conseguenza riporta gli elementi fondamentali per assumere le proprie decisioni di investimento con piena consapevolezza
Il Documento contiene inoltre le informazioni sui principali termini del “contratto per il servizio di negoziazione, collocamento, esecuzione, ricezione e trasmissione di ordini concernenti strumenti finanziari, consulenza e custodia e amministrazione degli stessi”.
La Banca consiglia di leggere attentamente il Documento Informativo Precontrattuale prima di procedere alla sottoscrizione del Contratto. 

3. Informazioni sulla conoscenza ed esperienza nei settori di investimento rilevanti, sulla situazione finanziaria e sugli obiettivi di investimento
Preliminarmente alla sottoscrizione del Contratto la Banca sottoporrà al cliente un questionario per acquisire informazioni riguardo a :
- il livello di esperienza e conoscenza possedute per comprendere e valutare i rischi che i diversi prodotti o servizi di investimento offerti possono comportare;
- gli obiettivi di investimento (periodo per il quale si desidera conservare l’investimento, finalità dello stesso, preferenze in materia di rischio e rendimento atteso);
- la situazione finanziaria (al fine di verificare la capacità di far fronte ad eventuali rischi connessi agli investimenti che si intendono effettuare).

La Banca invita tutti i Clienti o potenziali Clienti a fornire agli operatori le suddette informazioni, per consentire di prestare i servizi richiesti operando pienamente nel loro interesse.

4. Regolarizzazione nuovo contratto “titoli”
La sottoscrizione del "contratto per il servizio di negoziazione, collocamento, esecuzione, ricezione e trasmissione di ordini concernenti strumenti finanziari, consulenza e custodia e amministrazione degli stessi" da parte di tutti i soggetti intestatari dello stesso è, ai sensi della normativa vigente, indispensabile affinché la Banca possa fornire i servizi richiesti.

Il personale delle nostre filiali è a disposizione della clientela per eventuali dubbi o richieste di chiarimento in merito alla normativa MiFID e agli argomenti ad essa collegati.