In data 5 luglio 2010 entreranno in vigore le disposizioni della Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento (PSD) relative agli incassi commerciali, di seguito Vi illustriamo le principali novità.
INCASSO DISPOSIZIONI
Ri.Ba. La valuta e la disponibilità sono pari alla giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, ovvero: • per le Ri.Ba. domiciliate presso la Banca, sono pari al giorno di scadenza convenzionale; • per le Ri.Ba. domiciliate presso altri Istituti, sono pari al giorno lavorativo successivo alla scadenza convenzionale. Termine per l’accettazione delle disposizioni (per le Ri.Ba. con scadenza dal 1 luglio 2010): 20 giornate operative anteriori alla data scadenza.
R.I.D. Valuta e disponibilità dei fondi: stessa giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della Banca, pari al giorno di scadenza convenzionale. Termine per l’accettazione delle disposizioni (per i RID con scadenza dal 5 luglio 2010): • R.I.D. Ordinario: 10 giornate operative anteriori alla data scadenza; • R.I.D. Veloce: 7 giornate operative anteriori alla data scadenza.
MAV / Bollettini Bancari “Freccia” Valuta e disponibilità dei fondi: stessa giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della Banca. Termine per l’accettazione delle disposizioni (per i MAV con scadenza dal 5 luglio 2010): 20 giornate operative anteriori alla data scadenza.
L’accredito delle disposizioni è soggetto a precise norme. In particolare, deve essere rispettata la stessa valuta riconosciuta alla Banca. Non saranno più applicati, di conseguenza, giorni di valuta a favore della Banca (cd. giorni banca).
Accrediti e addebiti avranno sempre valuta in una giornata operativa; per tale motivo se la data di scadenza “effettiva” di una disposizione ricade in un giorno festivo si utilizza una scadenza “convenzionale” pari al primo giorno operativo successivo.
In fase di accredito SBF verranno create tante partite illiquide, ognuna contenente disposizioni con la stessa scadenza convenzionale. Non sarà più possibile, infatti, raggruppare le disposizioni presentate SBF eseguendo l’accredito con valuta media. Inoltre, solo per le Ri.Ba., per ogni scadenza convenzionale verranno generate due partite illiquide: • una per le Ri.Ba. domiciliate presso la Banca con valuta pari al giorno di scadenza convenzionale; • una per le Ri.Ba. domiciliate presso altri Istituti con valuta il giorno lavorativo successivo alla scadenza convenzionale.
PAGAMENTO DISPOSIZIONI
Ri.Ba. A partire dal 5 luglio 2010 il pagamento delle Ri.Ba. potrà essere eseguito solamente entro il giorno di scadenza convenzionale, poiché non è più consentita la cosiddetta “tenuta cassa”, che consentiva di pagare entro i tre giorni lavorativi successivi. La valuta di addebito sarà uguale alla giornata operativa di addebito. Tempi di esecuzione: data di scadenza.
R.I.D. La valuta di addebito sarà uguale alla giornata operativa di addebito.
MAV / Bollettini Bancari “Freccia” La valuta di addebito sarà uguale alla giornata operativa di addebito. Tempi di esecuzione: giornata operativa di ricezione.
In data 5 luglio 2010 entreranno in vigore le disposizioni della Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento (PSD) relative agli incassi commerciali, di seguito Vi illustriamo le principali novità.